5第五部分 案件治理

xiaoxiao 6月前 201

 
第五部分  案件治理(220题) 
 
一、单选题 
1、从( B )开始,中国银监会在全国范围内开展了银行业案件专项治理活动,督促银行业采取有效措施,防范操作风险和案件风险。 
A、2004年      B、2005年     C、2006年     D、2007年 
2、银监会农村中小金融机构案件防控规划中提出分三步走目标,2011年工作重点是( C )。 A、规范        B、强化        C、提升        D、巩固 
3、中小金融机构案件防控治理长效机制建设,要以现代商业银行内控目标为标杆,以加强( A )为基础,建立完善的组织管理体系和严密的内部控制制度。 
A、合规文化建设    B、规章制度建设    C、企业文化建设     D、人力资源建设 4、中小金融机构在案件防控长效机制建设中,要构筑以( D )为核心,独立、垂直的风险管理组织框架和科学、有效、全面的风险管理系统。 
A、提名委员会     B、关联交易控制委员会     C、审计委员会    D、风险管理委员会 5、中小金融机构要建立内控制度的评价制度,每年由( D )牵头组织相关业务管理部门根据业务发展变化和管理制度执行的实际效果,做好相关制度、流程的后评价工作。 A、风险部门     B、审计部门     C、会计部门     D、合规部门 
6、中小金融机构的内部审计部门应当独立于经营管理,独立于内部控制政策的制定的执行,内审部门应对( A )负责。 
A、董(理)事会     B、行长室    C、监事会     D、审计委员会 
7、机构案件防控第一责任人是指中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的( A )。 A、理事长或董事长    B、行长或主任     C、监事长    D、分管人 
8、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,对因故意、过失或不尽职导致发生重大案件的直接责任人员,在核清违法违规事实后,按规定程序,一律( D )。 A、处记过以上处分     B、处记大过以上处分   C、处降职以上处分  D、解除劳动合同 9、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中,双线问责是指对经营管理条线问责的同时,还要对( B )条线问责。 
A、信贷    B、稽核监督    C、会计    D、合规 
10、以下( A )为中小金融机构案件责任追究方式中纪律处分之一。 A、记过    B、通报批评     C、免职     D、停职 
11、以下( A )属中小金融机构案件责任追究方式中其他处罚。 A、批评教育    B、警告     C、严重警告    D、罚款 
12、以下( C )为中小金融机构案件责任追究方式其他处罚中组织处理之一。 A、开除     B、降职    C、免职      D、辞职 
13、银行业金融机构直接经济损失( A )的事故、自然灾害,属于银监会《重大突发事件报告制度》中规定的银行业重大突发事件。 
A、1000万元以上   B、2000万元以上     C、3000万元以上    D、100万元以上 14、银行业金融机构( B )(含)被绑架或被限制人身自由,叛逃、失踪或非正常死亡的事件属于银监会《重大突发事件报告制度》中规定的银行业重大突发事件。 
 
— 1 — 
A、2人以上       B、3人以上      C、4人以上       D、5人以上 
15、如中小金融机构发生特大案件,若处置不当就有可能发生金融挤兑事件,表现的是突发事件的( D )特征。 
A、突发性       B、公共性       C、危害的延展性     D、变化发展的不确定性 16、预案演练,宣传与培训,责任追究,表彰与奖励等属于突发事件应急预案中( C )主要内容。 
A、突发事件报告      B、运行机制       C、监督管理      D、应急保障 17、突发事件和案件应急处置流程中应急终止应由( D )宣布。 A、事发机构     B、上级机构     C、各级应急办     D、应急指挥机构 
18、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》经省联社第(  )届社员大会第(  )次会议审议通过。( C ) 
A、第二届社员大会第三次会议       B、第三届社员大会第二次会议 C、第三届社员大会第三次会议       D、第四届社员大会第一次会议 
19、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》和《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》颁布实施具体日期是( D )。 
A、2010年1月1日          B、2010年3月1日 C、2010年5月8日          D、2010年6月8日 20、记大过和留用察看处分期分别为( B )个月。 A、12个月和24个月         B、18个月和24个月 C、6个月和18个月          D、10个月和12个月 
21、因违规行为给农村信用社造成贷款或其他资产风险的,根据实际情况责令有关责任人员限期追回,或给予离岗清收处理。离岗清收的最长期限为( A )个月。 A、6个月     B、12个月     C、18个月      D、24个月 
22、《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》中规定,涉案金额( C  )以上的属于重大案件。 
A、20万元     B、50万元       C、100万元       D、1000万元 23、损失金额是指涉案金额中确定已无法追回的( D  )。 
A、涉案全部金额    B、间接损失额    C、无法追回中的部分金额    D、直接损失数额 24、基层营业网点发生涉案金额( B )以上责任性案件的,网点主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。 
A、10万元     B、20万元      C、50万元     D、100万元 
25、农村信用社县级法人机构、农村信用社地市级法人机构发生损失金额分别在( D )以上责任性案件的,案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。 A、20万元和50万元               B、50万元和100万元  C、100万元和500万元             D、100万元和1000万元 
26、信贷资产风险分类工作中,经省联社、银监部门或其他部门检查偏离度在( C )以上的单位,对其领导班子成员给予扣除风险金、警告直至撤职处分;对相关管理人员、直接分类人员给予扣除考核性工资、警告直至开除处分。 A、1%         B、1.5%         C、2%        D、3% 27、有下列行为之一的,应给予有关责任人员( D )处分 
(1)出具虚假资信证明的;(2)挪用库款、金银占款、有价单证的;(3)办理存款、贷款等业务未按会计制度记账、登记,或者不在会计报表中反映的;(4)以白条、有价证券、有价票据、存款单等抵库,自盗或挪用库款、有价单证的。 
 
— 2 — 
A、警告    B、记过     C、记大过      D、开除 
28、开销户手续不全、印鉴填写及预留印鉴变更不合规导致不良后果,情节严重的,给予( C )处分。 
A、记过     B、记大过     C、降级(职)至留用察看处分      D、开除 
29、未认真履行会计检查辅导职责,给予有关责任人员经济处罚或警告至记大过处分;情节严重的,最低给予( D )处分。 
A、警告     B、记过       C、记大过      D、降级(职) 30、有下列( D )行为不应给予有关责任人员开除处分的。 A、擅自印制、伪造或变造重要空白凭证或有价单证的 B、擅自销毁重要空白凭证或有价单证的 C、盗窃重要空白凭证或有价单证的 D、作废重要空白凭证未按规定处理的 
31、连续旷工超过(   )天,或一年内累计旷工超过(   )天的,应给予有关责任人员开除处分。( D ) 
A、3日、10日    B、7日、20日    C、10日、30日     D、15日、30日 32、有价单证使用前加盖业务专用章的,给予有关责任人员( D )处分。 A、记过      B、记大过      C、撤职       D、撤职至开除 
33、强制休假时间根据岗位特点和离岗审计需要视实际情况而定,原则上一次不少于连续(B)个工作日。 
A、3        B、5          C、7          D、10 
34、我省农村信用社案件防控治理工作三年规划具体时间是( C )。  A、2008年—2010年        B、2009年—2010年 C、2009年—2011年        D、2010年—2012年 
35、柜面业务操作人员从事同一工种满(B )年的,应安排轮岗。 A、1年       B、2年         C、3年         D、5年 
36、未按规定对信贷业务的真实性、合法性、合规性和安全性、流动性、效益性等情况进行调查或调查失实,且情节严重的,应给予责任人(D)处分。 
A、警告      B、记过        C、记大过       D、降级(职)至开除 
37、在核销贷款工作中泄露核销信息或内外勾结损害本单位利益的,应给予( D )处分。 A、记过      B、记大过         C、撤职        D、撤职至开除 
38、违规责任人员对处理决定不服的,可以在收到处理决定之日起( B )内向作出处理决定的单位提出书面申诉。  
A、10日        B、15日        C、20日         D、30日 
39、违规责任人员对处理决定不服,向作出处理决定的单位提出书面申诉的,作出处理决定的单位应当在受理之日起( D )内作出申诉处理决定。 
A、10日         B、15日            C、20日        D、30日 
40、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》规定的纪律处分,警告处分期为( A )。 A、6个月        B、12个月         C、24个月        D、36个月 
41、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》规定的纪律处分,记过处分期为( C )。 A、6个月        B、9个月          C、12个月        D、24个月 
42、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》规定的纪律处分,记大过处分期为( C )。 
A、6个月         B、12个月           C、18个月         D、24个月 
 
— 3 — 
43、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》规定的纪律处分,降级(职)、撤职、留用察看处分期为( D )。 
A、6个月         B、12个月          C、18个月        D、24个月 
44、受到记大过以上纪律处分的员工,在处分期内又发生新的违规行为应给予记过以上纪律处分的,给予( C )处理。 
A、留用察看一年      B、留用察看要两年        C、解除劳动合同        D、开除 45、受到责令辞职、免职处理的,( )不得重新担任与其原任职务相当的领导职务,( )不得提拔。( B ) 
A、六月内、一年内        B、一年内、两年内 C、一年内、三年内        D、两年内、三年内 
46、管理人员直接实施违规行为的,按照有关责任人员的处罚档次从重或加重处理,造成严重后果的给予( D )处分。 
A、免职       B、停职          C、记大过         D、撤职至开除 
47、管理人员未按规定行使监督、检查职责,或查出问题不反映、不处理、不督促整改,致使信用社财产或声誉受到损失或产生、扩大风险,情节严重的,给予( C )处分。 A、警告至开除        B、记过至开除        C、记大过至开除        D、撤职至开除 48、无正当理由,对下级机构的书面请示未按规定时间和要求给予答复,造成严重后果的,给予有关责任人员( C )处分。 
A、警告至开除        B、警告至记过          C、警告至记大过       D、记过至开除 49、未经授权、超越授权或者授权终止后从事业务经营管理活动的,给予有关责任人员( D )处分。 
A、警告至记过        B、警告至记大过        C、记过至开除      D、撤职至开除 50、未按有关制度或授权书规定进行转授权或未按规定及时进行授权调整的,给予有关责任人员( C )处分。 
A、警告至记大过        B、记过至开除        C、记大过至开除        D、撤职至开除 51、将存款、贷款等不同业务在同一账户中轧差处理的,给予有关责任人员( D )处分 A、警告         B、记过           C、记大过            D、开除 52、出具虚假资信证明的,给予有关责任人员( D )处分。 
A、记过         B、记大过         C、留用察看          D、开除 
53、有价单证管理监督失控,被犯罪分子利用的,给予有关责任人员( C )处分。 A、警告至记大过         B、记过至开除       C、记大过至开除       D、撤职至开除 54、员工受到降级处分的,降一级聘任职级;受到撤职处分的,降两级聘任职级。无级可降、无职可撤的,按( C )处分档次执行。 
A、警告        B、记过        C、记大过         D、留用察看 
55、在办理存款业务过程中,吸收存款不入账的,给予有关责任人员( D )处分。 A、记过         B、记大过          C、留用察看          D、开除 56、在办理存款业务过程中,挪用客户资金的,给予有关责任人员( D )处分。 A、记过         B、记大过            C、留用察看         D、开除 
57、在办理存款业务过程中,无款项输入存款信息,虚开存单(折)的,给予有关责任人员( D )处分。 
A、记过           B、记大过           C、留用察看          D、开除 58、在办理存款业务过程中,( D )不是必须给予有关责任人员开除处分的行为。 A、侵占储户利息、套取农村信用社利息的          B、蓄意让客户透支存款的 
 
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C、冒用客户名义办理存单、折挂失,利用挂失存单、折交易盗用客户资金的 D、拖办或无故拒办通存通兑业务的 
59、篡改或伪造客户网上银行申请资料的,给予有关责任人( D )处分: A、记过          B、记大过            C、留用察看         D、开除 
60、挪用公款或挪用、借用客户资金,用于经商办企业、炒股的,给予有关责任人员( D )处分。 
A、记过       B、记大过           C、留用察看            D、开除 61、对违规责任人员作出纪律处分后,一律移交( B )执行扣减绩效收入。 A、账务部门          B、人事部门         C、合规部门          D、办公室 62、各单位应根据实际情况确定经济处罚标准。单独适用扣减绩效收入的处罚,每人每次不得低于人民币。( B ) 
A、20元         B、50元         C、100元         D、200元 
63、对被动发现案件,以及反复发生同质同类案件的,严格按照“一案四问责”和“上追两级”的要求落实责任追究。县级法人机构年度内发生案件( B)以上的,应从重或加重处罚: A、1起         B、2起           C、3起           D、4起 
64、农村信用社县级法人机构辖内发生涉案金额100万元以上案件的,给予案件防控第一责任人( B )以上处分。 
A、警告        B、记过           C、记大过          D、留用察看开除 
65、农村信用社县级法人机构辖内发生涉案金额100万元以上案件的,给予案件防控主要负责人( C )以上处分。 
A、警告          B、记过         C、记大过          D、留用察看开除 
66、农村信用社发生案件,一般应在案发之日起( C )内对案件责任人员的责任追究做出处理决定,并在决定后10个工作日内,将案件查处情况和责任追究结果报省联社和当地银行业监管部门。 
A、1个月         B、2个月        C、3个月         D、4个月 
67、对违规责任人员作出纪律处分决定后,纪检监察部门应当将处分决定书面送达( A ),并告知申请复审的期限和部门。 
A、被处理人         B、被处理人所在单位      C、被处理人家庭      D、人事部门 68、在押运途中押运人员擅离职守,形成一人押运或无人押运的;酒后执行押运任务或在押运途中饮酒的,应给予有关责任人( C )处分。 
A、警告至记大过      B、记过至开除         C、记大过至开除       D、撤职至开除 69、对案件责任人实施责任追究,应由( A )部门提出初步意见,经本单位案件责任认定小组审核后,报联社党委集体讨论决定。 
A、纪检监察        B、人事        C、办公室          D、合规 
70、纪律处分期满后,经受处分人申请,由原处理机构决定是否解除处分。受处分人在纪律处分期间工作表现特别突出或有立功表现的,可以提前解除处分。提前解除的,处分期不得少于( D )。 
A、六个月          B、一年        C、原处分期的三分之一      D、原处分期的一半 71、对于受到通报批评及组织处理的员工,( A )。 
A、取消当年评先评优资格          B、一年内不得晋升职位 C、一年内不得调资                D、当年可评先评优 
72、违反利率政策,擅自对借款人的借款实行利息的减、免、停、缓的,给予有关责任人员( B )处分 
 
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A、记过        B、记大过至开除         C、降职          D、开除 
73、在不良贷款清收、处置过程中,因失职造成本单位债权不能落实或导致贷款损失的,除给予经济处罚外,还应给予有关责任人员警告至记大过处分;情节严重的,给予( C )处分。 
A、记过至撤职         B、记大过       C、留用察看至开除        D、开除 74、有下列( B )行为之一的,给予有关责任人经济处罚或警告至记大过处分。 A、未经审批或超越权限接收、处置抵债资产的 B、未经批准将抵债资产自用或无偿出借的 
C、接收所有权、使用权不明或有争议的资产作为抵债资产的 D、接收依法不得转让的资产或接收其它不宜抵债资产的 
75、在处置和监督管理经济实体及权益性投资工作中,未按规定要求落实债权的,给予有关责任人员( A)处分。 
A、警告至记大过        B、记过        C、记大过         D、开除 
76、在企业改制过程中,未按法律法规和有关政策落实银行债权,制止企业逃废银行债务不力,造成资金损失的,给予有关责任人员记大过至撤职处分。与外部串通逃废本系统金融债务的,给予( D )处分。 
A、记大过         B、撤职         C、留用察看          D、开除 
77、在办理存款业务过程中,有下列( D )行为之一的,给予有关责任人经济处罚或警告至记大过处分;情节严重的,给予降级(职 )至开除处分。 A、吸收存款不入账的             B、挪用客户资金的 
C、其它方式骗、盗储蓄存款的     D、明知是单位资金,允许以个人名义开立账户存储的 78、在购建固定资产、物资采购、设备维修、保险与索赔中弄虚作假、营私舞弊,从中渔利或收受回扣的, 给予有关责任人员( D )处分 
A、警告        B、记过         C、记大过       D、警告至开除 
79、违规办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付的,给予有关责任人员警告至记大过处分;情节严重的,给予( A )处分 
A、降级(职)至开除        B、开除       C、留用察看        D、记大记 
80、在办理取款业务中,侵占储户储蓄利息、套取农村信用社利息的给予有关责任人员( D )处分。 
A、记大过         B、撤职         C、留用察看        D、开除 
81、在办理取款业务中,蓄意让客户透支存款的,给予有关责任人员( D )处分。 A、记大过        B、撤职       C、留用察看         D、开除 
82、在办理取款业务中,冒用客户名义办理存单、折挂失,利用挂失存单、折交易盗用客户资金的,给予有关责任人员( D )处分。 
A、记大过       B、撤职        C、留用察看       D、开除 83、挪用库款、金银占款、有价单证的,给予有关责任人员( A )处分 A、开除        B、留用察看      C、撤职       D、记大过 84、经营收入未列入会计账册的,给予有关责任人员( A )处分 A、开除        B、留用察看      C、撤职       D、记大过 83、伪造、变造会计凭证、会计账簿的,给予有关责任人员( A )处分 A、开除      B、留用察看        C、撤职       D、记大过 
83、以白条、有价证券、有价票据、存款单等抵库,自盗或挪用库款、有价单证的;或采取非法手段侵吞存款、利息、汇款、联行资金、信贷资金的,给予有关责任人员( A )处分 
 
— 6 — 
A、开除       B、留用察看         C、撤职        D、记大过 
84、在账户管理和办理结算业务过程中,未按规定为客户开立、撤销账户导致不良后果的,给予有关责任人员经济处罚或警告至记大过处分;情节严重的,给予( C )处分。 A、记过       B、记大过      C、降级(职)至留用察看       D、开除 
85、开销户手续不全、印鉴填写及预留印鉴变更不合规导致不良后果的,给予有关责任人员经济处罚或警告至记大过处分;情节严重的,给予( C )处分。 
A、记过         B、记大过      C、降级(职)至留用察看      D、开除 
86、在账户管理和办理结算业务过程中,允许一般账户使用现金支票的,给予有关责任人员经济处罚或警告至记大过处分;情节严重的,给予( C )处分。 
A、记过        B、记大过       C、降级(职)至留用察看      D、开除 
87、在账户管理和办理结算业务过程中,未按规定为客户开立、撤销账户导致不良后果的,给予有关责任人员经济处罚或警告至记大过处分;情节严重的,给予( C )处分。 A、记过         B、记大过        C、降级(职)至留用察看       D、开除 
88、帮助客户故意提供虚假申请资料骗取人民银行开户许可证,开立存款账户的,给予有关责任人员经济处罚或警告至记大过处分;情节严重的,给予( C )处分。 A、记过        B、记大过       C、降级(职)至留用察看         D、开除 
89、违规办理银行结算账户转账业务,或利用储蓄账户办理转账结算业务,造成不良后果的,给予有关责任人员经济处罚或警告至记大过处分;情节严重的,给予( C )处分。 A、记过     B、记大过        C、降级(职)至留用察看        D、开除 
90、在账户管理和办理结算业务过程中,违反账户管理规定,为存款人多头开立银行结算账户的,给予有关责任人员经济处罚或警告至记大过处分;情节严重的,给予( C )处分。 A、记过        B、记大过        C、降级(职)至留用察看        D、开除 
91、在账户管理和办理结算业务过程中,违反大额现金管理规定,帮助客户套取现金的,给予有关责任人员经济处罚或警告至记大过处分;情节严重的,给予( C )处分。 A、记过        B、记大过        C、降级(职)至留用察看         D、开除 92、擅自印制、伪造或变造重要空白凭证或有价单证的,给予有关责任人员( D )处分。 A、记大过        B、撤职        C、留用察看         D、开除 93、擅自销毁重要空白凭证或有价单证的,给予有关责任人员( D )处分。 A、记大过       B、撤职       C、留用察看        D、开除 94、盗窃重要空白凭证或有价单证的,给予有关责任人员( D )处分。 A、记大过       B、撤职      C、留用察看        D、开除 
95、私自窃取网上银行客户信息或交易信息用于不法用途的,给予有关责任人员( A )处分。 A、开除       B、留用察看      C、撤职       D、记大过 
96、在办理网上银行业务中,伪造客户申请资料在系统中维护信息的,给予有关责任人员( A )处分。 
A、开除      B、留用察看      C、撤职        D、记大过 
97、网上银行突发(紧急)事件发生时,未按照规定的应急处理流程进行报告及处理,因延误处理造成严重后果的,给予有关责任人员( A )处分。 A、开除       B、留用察看        C、撤职      D、记大过 
98、在办理网上银行业务中,套取客户用户名、密码等信息的,给予有关责任人员( A )处分。 
A、开除      B、留用察看        C、撤职         D、记大过 
99、在办理网上银行业务中,有下列( A )行为的,给予有关责任人记大过至开除处分。 
 
— 7 — 
A、违规为非客户本人开办个人网上银行,尚未造成资金损失的 B、对客户有欺诈行为的               C、盗用客户资金的 D、私自窃取网上银行客户信息或交易信息用于不法用途的 
100、在计算机系统管理过程中,擅自修改业务数据、统计信息或将机密资料外泄的,给予有关责任人员( B )处分。 
A、记过           B、记大过至开除         C、降职        D、开除 
101、在计算机系统管理过程中,擅自修改客户信息或授信额度的,给予有关责任人员( B )处分。 
A、记过        B、记大过至开除       C、降职        D、开除 
102、在计算机系统管理过程中,为达到窃取银行资金或其他非法目的,利用各种手段修改业务数据的,给予有关责任人员( B )处分。 
A、记过           B、记大过至开除        C、降职         D、开除 
103、在计算机系统管理过程中,应用非法软件或进行非法操作,对系统造成损害的,给予有关责任人员( B )处分。 
A、记过          B、记大过至开除        C、降职          D、开除 
104、对有关人员的责任追究,按单位隶属关系和干部管理权限组织实施。其中,对农村信用社法人机构高级管理人员的责任追究,由( A )组织实施。 
A、省联社        B、银监部门        C、人民银行      D、本单位 105、各地联社(行)( B )是本单位干部廉洁自律工作的第一责任人。 
A、 纪委(纪检)书记     B、党委(党组)书记     C、主任(行长) D、监察部门负责人 106、中小金融机构要建立和完善行(社)公开机制,凡涉及职工利益、福利、薪酬、奖惩等方面的重要制度办法要经(D)通过后实施。 
A、董(理)事会    B、主任(行长)办公会     C、监事会   D、职代会(股东大会) 107、属于案件防控长效机制建设有关公司治理机制方面的内容是(A)。 
A、强化业务流程管理     B、实施会计委派     C、完善稽核体系  D、强化岗位流程制约 108、银监会党委决定,从(B)年起再用三年的时间持续开展农村中小金融机构案件防控治理工作, 
A、2008年      B、2009年       C、2010年         D、2011年 
109、受理单位(部门)收到信访件后,对一般问题的信访应在60日内处理完毕。情况较复杂的,经受理单位(部门)的分管领导批准并在书面告知信访人(仅限实名举报)的前提下可适当延期,但延期最长不超过( C )。 
A、10日       B、20日       C、30日          D、60日 
110、各级法人机构应当建立相应的工作机构负责协调和受理信访工作,其中:( A )作为信访工作的日常协调机构,负责接受信访件,并根据信访所涉内容转交相关部门处理 A、办公室       B、监察部门        C、人事部门        D、纪委  
二、多选题 
111、以下( ABCD )属于银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》中提出的防范操作风险“十三条意见”。 
A、高度重视防范操作风险的规章制度建设 B、加强对基层行的合规性监督 
C、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度 D、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度 
 
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E、加强任职履职管理,对高管人员实行动态监管 
112、2005年银监会提出建立案件综合治理长效机制的“十项措施”,其中包含( ABC )。 A、完善相关法律法规,加大对银行业的犯罪的打击力度 B、实行重大案件责任追究制度,切实落实各级领导责任 C、加强银行业金融机构内部审计力量,增强自我纠错能力 D、完善信贷统计制度,加强对中介机构管理 
113、2006年3月银监会提出要求重点整治银行授权卡(柜员卡)、印鉴密押、以及( ABCD )等六个关键环节。 
A、空白凭证     B、金库尾箱      C、查询对账       D、重要岗位 
114、中小金融机构案件防控长效机制建设,要在内部建立起( ABCDE )的内部控制体系,全面建立起“查、防、堵、惩、教”相结合的案件防控工作机制。 
A、治理完善        B、制度健全     C、内控严密     D、执行有力    E、持续有效 115、中小金融机构要做到案件防控持之以恒,需要构建( BCD )的长效工作机制。 A、流程化        B、规范化     C、制度化       D、常态化 
116、农村合作金融机构案件治理工作中,对新发案件和重大责任案件实行了( ABD )责任追究制度。 
A、双线问责      B、上追两级        C、多方问责       D、一案四问责 
117、中小金融机构案件防控长效机制建设,要完善( ACD )相互协调、相互制衡的公司(法人)治理机制。 
A、决策     B、传导        C、执行        D、监督 
118、中小金融机构在案件防控长效机制建设中,要按照( CD )的原则,对现有规章制度和业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价。 
A、全面性        B、系统性         C、内控优先、制度先行 D、开办一项制度、出台一项制度、建立一项流程 
119、加大人员管控力度,要通过建立健全授权管理、前后台职能分离等岗位分离与制衡制度,落实( BCDE )等“四项制度”。 
A、定岗定职       B、干部交流     C、岗位轮换   D、强制休假      E、近亲属回避 120、中小金融机构要制定详细的案件责任追究办法,按照( ABCD )的原则,严格案件责任追究。 
A、自查从宽     B、他查从严       C、尽职免责       D、失职重罚 
121、中小金融机构应建立应急处置机制,明确应急响应级别、处置方式、( ABCD )及其他有关要求,形成一套完整的处理程序,实施全程管理。 
A、工作流程      B、报告路径        C、工作措施         D、责任划分 122、中小金融机构案件责任追究应当遵循以下基本要求:( ABCD ) 
A、教育惩罚相结合      B、依据要充分         C、处理要公平    D、处理轻重要适度 123、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中,中小金融机构案件间接责任人,具体可划分为( BCD )。 
A、高管层       B、机构案件防控第一责任人       C、机构经营管理责任人 D、其他间接责任人 
124、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中,中小金融机构的高级管理人员,包括( BCD  )。 
A、直接责任人    B、主要负责人      C、分管负责人       D、相关负责人 125、中小金融机构案件责任追究方式包括( ABD   ) 
 
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A、纪律处分      B、经济处理        C、直接处理         D、其他处罚 126、以下( BCDE )属于中小金融机构案件责任追究方式中纪律处分。 A、批评教育       B、警告         C、记过        D、记大过      E、开除 127、中小金融机构案件责任追究方式中经济处理包括( AB )。 A、扣减绩效收入    B、赔偿经济损失      C、警告       D、降级 128、中小金融机构案件责任追究方式中其他处罚包括( ABC ) 
A、批评教育      B、组织处理       C、变更劳动关系         D、开除 129、中小金融机构案件责任追究方式中批评教育包括( ABCD  ) 
A、责令限期改正   B、责令书面检查  C、诫勉谈话    D、通报批评   E、责令辞职 130、中小金融机构案件责任追究方式中组织处理包括( ABCD )等。 
A、调离      B、停职      C、免职        D、责令辞职      E、变更劳动关系 131、以下( ACD )属中小金融机构案件责任追究有关要求。 
A、一案四问责       B、上追一级      C、双线问责     D、上追两级 
132、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中,一案四问责是指( ABCE )。 A、问案件当事人的责任        B、问不严格执行制度的相关人员责任 
C、问相关知情人责任          D、问分管人员责任      E、问发案单位上级领导人责任 133、以下( ABCD )属《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中从轻、减轻追究相关人员责任的情况。  
A、案发前发现内控中存在问题及时提示风险、提出整改要求 B、案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的 
C、案发前曾主动反映、举报案件线索的         D、有重大立功表现的 
134、以下( ABCD )属《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中从重追究相关人员责任的情况。 
A、机构屡屡发生同质同类案件 
B、对发现的案件苗头,违法违规事实或重大线索不及时报告、制止、整改、纠正、处理,或故意包庇隐瞒的 
C、决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的 
D、发生案件后,不采取积极措施挽回影响和损失,或满事实真相,隐匿、伪造、篡改、毁灭证据或妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的 
135、以下( ABCD )属于银监会《重大突发事件报告制度》规定银行业重大突发事件包含的事项。 A、金融挤兑事件 
B、聚众到银监会系统或银行业金融机构上访、请愿、静坐、示威,甚至冲击、围攻的事件 C、银行业金融机构3人以上(含3人)被绑架或被限制人身自由,叛逃、失踪或非正常死亡的事件 
D、银行业金融机构直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害 136、突发事件的特征包含( ABCDE ) 
A、突发性   B、公共性   C、危害的延展性  D、变化发展的不确定性  E、处置的紧迫性 137、在突发事件处置中,县级银行负责辖区内发生或者可能发生的突发事件的( ABCD  )。 A、预防     B、应急准备       C、应急处置    D、善后工作 
138、突发事件应急预案总则包括( BCD  )和适用范围、工作原则、应急预案体系等。 A、编制方法     B、编制目的      C、编制依据      D、分级分类 139、突发事件应急预案应急保障包括( ABCD )物资保障,交通保障等。 
 
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A、人力资源保障       B、安全保障     C、通信保障     D、技术保障 140、突发事件报告应坚持(ABCD )原则。 
A、及时性       B、准确性      C、规范性      D、保密 141、突发事件和案件应急处置流程包括( ABCDE ) 
A、预警信息    B、先期处置     C、信息报告     D、应急响应   E、应急终止 142、突发事件和案件应急处置流程中先期处置包括开展( BCD )工作。 A、研究      B、控制      C、排查      D、自救 
143、对于金融挤兑事件,在事中追查环节中,事发机构应积极协调人民银行,密切关注( ACD )等变化。 
A、参与挤兑的人数       B、贷款结构       C、资产负债     D、资金头寸 144、对违规人员的处理原则:( ABCD ) 
A、实事求是,合法有据          B、公开、公平、公正 C、惩处与教育相结合            D、权责对等,逐级追究 
145、基层营业网点发生案件的,对下列相关人员处分正确的是( BCD) A、给予联社主任撤职以上处分           B、给予网点主要负责人记过以上处分 C、给予网点分管负责人记大过以上处分   D、给予网点相关负责人警告以上处分 146、下列哪些情形应当在具体违规行为处理档次基础上从重或加重处理,直至给予开除处分或解除劳动合同处理。( ACD ) 
A、以牟取私利为目的或内外勾结实施违规行为的 
B、在共同违规行为中负次要责任的         C、三次以上违规的 
D、因违规行为造成案件、事故、经济纠纷、经营风险或经济损失、信誉损害的 
147、管理人员下列哪些行为,可按照有关责任人员的处罚档次从重或加重处理,造成严重后果的给予撤职至开除处分。(ABC ) 
A、直接实施违规行为的           B、决策或指使、授意、强迫下属员工实施违规行为的 C、在职责范围内明知下属员工实施违规行为而不予制止的 D、在职责范围内按规定对违规行为进行制止与纠正的 
148、下列哪些行为违反贷款审查委员会议事规则,应给予有关责任人员警告至撤职处分。( ABCD ) 
A、未实行例会制度,致使贷款会办不及时的 
B、投票表决后贷审会主任委员未在审议表上签署审批意见的 C、贷审会委员参会人数未达到规定人数即开会决策事项的 D、贷审会会议纪录不符合规定或未形成决议的 
149、在信贷业务合法性管理过程中,发生下列哪些行为的,除责令收回或赔偿资金损失外,还应视情节给予有关责任人留用察看至开除处分或解除劳动合同处理。( ABCD ) A、发放借款主体不合法贷款,造成贷款难以收回的 B、发放冒名贷款(包括顶名、搭名、盗名、假名等贷款)的 
C、明知借款人为非法集资人员、涉及“黄、赌、毒”和“高利贷”人员而发放贷款的 D、以自有资金或他人资金借本单位名义账外发放贷款,从中谋取个人利益的 
150、在办理存款业务过程中,违反下列哪些行为的,应给予有关责任人员开除处分。( ABCD ) A、吸收存款不入账的                 B、挪用客户资金的 
C、无款项输入存款信息,虚开存单(折)的        D、其他方式骗、盗储蓄存款的 151、在资金清算过程中,下列哪些行为可以给予有关责任人员记大过至开除处分。( ABCD ) A、故意截留、延压资金清算汇划信息的        B、汇划单证丢失,造成资金清算事故的 
 
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C、伪造汇划信息的          D、违反规定为客户提供透支、垫款的; 
152、在重要空白凭证管理中下列哪些行为,应给予有关责任人员记大过至开除处分。( ABC ) A、未经客户合法授权,代签属于客户填制的重要空白凭证的 B、重要空白凭证使用前加盖业务专用章的 C、重要空白凭证管理监督失控,被犯罪分子利用的 D、作废重要空白凭证未按规定处理的 
153、在财务管理中存在下列哪些行为的,可以给予有关责任人员撤职至开除处分。( ABCD ) A、截留利润,转移业务收入或经营收入不入账的     B、私设“账外账”和“小金库”的 C、挪用业务周转金或其他内部资金的          D、从事账外经营的 
154、高级管理人员违反民主决策程序,个人或少数人擅自决定经营和改革的( ABCD )事项,情节较轻的,给予批评教育;造成损失或恶劣影响的,给予警告至开除处分。 A、重大决策          B、重要人事任免         C、重大项目安排 D、大额资金运作等集体权限 
155、《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》中间接责任人划分为( ACD  ) A、机构案件防控第一责任人      B、共同实施侵犯农村信用社资金的涉嫌违法犯罪人 C、机构经营管理责任人         D、其他间接责任人 
156、《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》追究对象有哪些( ABCD  ) 
A、直接责任人     B、机构案件防控第一责任人     C、分管负责人  D、相关负责人 157、农村信用社县级法人机构辖内发生涉案金额100万元以上案件的,对下列相关人员处分正确的是( ABCD ) 
A、给予案件防控第一责任人记过以上处分         B、给予主要负责人记大过以上处分 C、给予分管负责人撤职以上处分                 D、给予相关负责人记过以上处分 158、在办理取款业务中,有下列哪些行为,应给予有关责任人员开除处分。( ABC ) A、侵占储户储蓄利息、套取农村信用社利息的      B、蓄意让客户透支存款的 C、冒用客户名义办理存单、折挂失,利用挂失存单、折交易盗用客户资金的 D、擅自查询客户信息的 
159、在财务核算和费用管理过程中,有下列哪些行为的,没收违规所得,并给予有关责任人员经济处罚;情节严重的,给予警告至撤职处分( ABCD ) 
A、擅自提高开支标准、扩大开支范围,违规列支、滥支、虚支财务费用的 B、擅自在应付款中乱用乱支的 
C、未经批准擅自在应收款、周转金和在建工程等科目中垫支费用或其他款项的 D、未按规定核算各项收入、支出的 
160、有下列哪些行为,给予有关责任人开除处分。( ABCD ) A、私自窃取网上银行客户信息或交易信息用于不法用途的 B、套取客户用户名、密码等信息的           C、盗用客户资金的 D、擅自修改客户指令信息,给客户或本单位造成资金损失的 
161、在计算机密码及授权管理过程中,有下列哪些行为,给予有关责任人员记过至开除处分。( ABCD ) 
A、柜员未按规定更换密码或将密码告诉他人的        B、将密钥、口令信息外泄的 C、柜员授权时,将柜员授权卡和密码告诉他人代为授权的 D、授权人未认真履行审查职责,审查流于形式,造成不良后果的 
162、在纪检监察工作中,被调查对象有下列哪些行为,给予有关责任人员警告至记大过处分;情节严重的,给予降级(职)至开除处分。( ABCD ) 
 
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A、拒绝、阻挠、拖延调查或检查的 
B、对所提调查问题未按时做出解释、说明或无正当理由拒绝在谈话笔录上签字的 C、隐瞒事实真相、出具伪证或者隐匿、转移、篡改、毁灭证据的 D、阻挠、刁难信访举报和案件查处工作的 
163、有下列哪些行为行为,给予有关责任人员记大过至开除处分。( ABCD ) A、利用职权陷害他人的           B、伪造、篡改、隐匿、销毁证据的 C、有意泄露案情、调查手段、措施、扩散证据材料的 
D、采取不正当或非法的手段,压制、打击、报复、迫害、侮辱、诽谤信访、监察、审计人员的 
164、在值班守库过程中,有下列哪些行为,给予有关责任人员记大过至开除处分。( ABCD ) A、未按时上岗或擅自离岗,形成一人守库或无人守库的 B、守库员酒后上岗或在守库室饮酒、娱乐、会客、留宿他人的 C、守库期间利用监控设施看电视、录像、玩游戏的 D、允许外部人员进入守库室或库房的 
165、有下列行为之一的,给予有关责任人员开除处分。( ABCDE ) A、经公安、司法部门认定,参加“黄、赌、毒、黑”和走私活动的 B、违规对外签订借款合同或对外提供担保、保函、票据、资信证明的 C、贪污或收受、索取贿赂数额超过5000元的 D、介绍高利贷、参与组织非法集资的 E、内外勾结,进行诈骗、盗窃、抢劫等活动的 
166、有下列行为之一的,给予有关责任人员记大过至开除处分。( ABCD ) A、向客户、下属单位推销物品或吃、拿、卡、要、玩,情节严重的 B、暗中收受回扣或好处费不入账、不上缴的         C、诬告、陷害他人的 D、盗取本单位财物或本单位员工私人财物的 
167、对违规责任人员作出( CD )处理,应事先征求工会意见。工会认为不适当的,党委应研究工会的意见,并将处理结果书面通知工会。 
A、记大过       B、留用察看        C、解除劳动合同      D、开除 
168、农村信用社各法人单位应成立案件责任认定小组,负责案件责任认定及相关复审工作。案件责任认定小组由各法人单位分管纪检监察工作的领导牵头,( ABCD)负责人组成。 A、纪检监察     B、人事      C、合规部门        D、相关业务部门 
169、受到( BCD )处分的,解除处分不视为对原职务、工资档次和原专业技术职务的恢复。 A、记大过       B、降级(职)       C、撤职      D、留用察看 
170、在贷款审批和贷款发放过程中,有下列哪些行为的,给予有关责任人员警告至记过处分;情节严重的,给予记大过至开除处分:( ABCDE ) 
A、发放借款人超偿债能力或垒大户(包括一户多贷、多户贷一户用等)贷款的 B、发放产品市场明显不好、生产经营效益较低、预期支付能力不足或无支付能力贷款的 C、发放贷款用途明显不符合信贷政策和贷款条件的贷款或向国家明令禁止的行业、企业发放贷款的; 
D、越权或变相越权审批发放贷款的 
E、缺程序、逆程序或变相逆程序审批发放贷款的 
171、在贷款审查过程中,有下列哪些行为之,给予有关责任人员警告至记大过处分;情节严重的,给予降级(职)至开除处分。( ABCD ) A、隐瞒审查中发现的重大问题的 
 
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B、与客户串通向有权审批人提供虚假审查报告的 C、未坚持独立审查原则,按照他人授意进行审查的 D、未对送交的信贷资料、调查材料的完整性进行审查的 
172、在结算纪律执行和办理联行业务过程中,有下列哪些行为的,给予有关责任人员警告至开除处分。( ABCDE ) 
A、违反“谁的钱进谁的账、银行不垫款”规定的 
B、对伪假单证、密押、证明文件未尽审查义务,造成透支、挪用、冒领、被骗的 C、出具虚假资信证明的,或协助客户抽逃资金的 D、发现空头支票未按规定报告的 E、挪用银行承兑汇票保证金或联行资金的 
173、有下列哪些行为的,给予有关责任人员记过至记大过处分,情节严重的,给予开除处分。( ABCD )。 
A、未按规定对信用卡申请人、保证人进行资信审查,或进行调查但不记录的 
B、为单位卡持卡人套取现金的      C、串通商户套取银行资金,造成严重经济损失的 D、超权限授权持卡人透支的 
174、《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》中所称案件包括:农村信用社从业人员实施或因未正确履行岗位职责所引发的,以农村信用社或其客户资金、财产、权益为侵犯对象的( ABCD )以及诈骗、盗窃、抢劫等,应移送司法机关或经公安、司法机关立案侦查的案件。 
A、侵占      B、挪用       C、贿赂       D、破坏金融管理秩序 175、金融机构不得从事的帐外经营行为有( ABCD )。 
A、 办理存款、贷款等业务不按照会计制度登记,或者不在会计报表中反映 B、将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理 
C、经营收入未列入会计帐册         D、其他方式的帐外经营行为 
176、授意或默许他人进行( ABCD )等账外经营活动,或私分经营款项的,给予开除处分。 A、账外吸存      B、账外放贷       C、账外拆入     D、账外拆出  
三、判断题 
177、切实加强稽核建设是银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》中提出的防范操作风险“十三条意见之一。 (√) 
178、业务主管部门和稽核部门应对业务单位,特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查,同时,要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度。 (√) 
179、加强对可能发生的账外经营的监控,对大额出账和走账,手续上必须按照不同额度设限,分别由基层行双人验核或由上级行独立进行复审、批准。要建立与该客户一个以上主管热线联系查证制度。( ⅹ ) 
180、中小金融机构2006年至2008年案件治理,实现了“规范、强化、提升”的工作目标。( ⅹ )  
181、2006年至2008年,农村合作金融机构案件数量的涉案金额一直高居银行业首位。(√)  182、2009年农村中小金融机构通过“回头看”排查和规范各项案防工作基础,基本清查和消除案风险隐患,年末实现陈案充公暴露,大案要案得到有效控制。(√) 
183、加强未达账项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位必须严格分开,坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。(√)  
184、中小金融机构在案件防控长效机制建设中,要强化业务流程管理,推进业务流程再造
 
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和机构功能全面化改革。( ⅹ ) 
185、中小金融机构应明确案防重点,建立对要害部门、重点业务、和重要人员的风险排查制度(√) 
186、委派会计的组织、人事、薪酬实行上挂管理,负责对受派机构业务活动及负责人进行监督制约。(√) 
187、中小金融机构应建立以绩效为核心的薪酬分配制度,将内控建设、合规管理、案件风险纳入绩效考核的范围。(√)  
188、在案件责任追究中,对集体失职的共同责任行为,可免于对个人的处罚。( ⅹ ) 189、案件责任追究中,要合理运用从轻、减轻、免除处罚和加重处罚等规定,公正的进行责任追究。(√)  
190、中小金融机构应按照《商业银行信息披露办法》规定要求,逐步完善信息披露制度以及相应的工作机制,保证信息披露的真实性和有效性。(√)  
191、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,对因故意、过失或尽职面导致发生重大案件的直接责任人员,涉嫌违法犯罪的,一律给予解除劳动合同处理。( ⅹ ) 192、降职属于中小金融机构案件责任追究方式其他处罚中组织处理。( ⅹ ) 
193、通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、加强稽核检查及采取得当措施自查发现、主动揭露各暴露案件的,可从轻、减轻追究相关人员责任。 (√)  
194、由于提名、举荐不当,人事管理部门考核失实,用人失察、失误,造成“带病”提拔形成严重后果,或把不良行为人安排到重要岗位,引发案件风险的,应从重追究相关人员责任(√) 
195、造成银行业金融机构支付结算系统在涉及一个省范围内中断6小时以上,严重影响正常工作开展的事件,属于银监会《重大突发事件报告制度》中规定的银行业重大突发事件。(√)  
196、在处置突发事件中要严格保守机密,对于涉及机密事项应严格遵守(√)  
197、突发事件事发机构在开展自救的基础上,同时报告上级机构和当地人民政府及公安部门。( ⅹ ) 
198、突发事件书面报告的报送由各级中小金融机构负责人签发。(√)  199、突发事件应坚持逐级报送的原则,无特殊情况不得超级报送。(√) 
200、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》中规定的有关责任人员,包括主管人员和一般员工,不包括高级管理人员。( ⅹ ) 
201、已退休人员或已与农村信用社解除、终止劳动关系的人员,在农村信用社工作期间有违规行为并造成损失的,农村信用社依法对其保留追偿权。(√) 
202、因违规受到纪律处分的,应同时给予经济处罚,也可以以经济处罚替代纪律处分。( ⅹ ) 203、受到通报批评及组织处理的员工,不影响其当年评先评优资格。( ⅹ ) 
204、机构案件防控第一责任人是指农村信用社法人机构对案件防控治理承担首要责任的行长(主任)。( ⅹ ) 
205、对自查发现的案件,在管理责任追究上可作从轻、减轻处罚;对尽职尽责、经确认没有管理责任的,可以不予追究。(√) 
206、农村信用社地市级法人机构辖内年度发生同质同类案件3起以上的;县级法人机构年度内发生案件2起以上的。应从重或加重处罚。(√) 
207、对已发现的风险预警信号(如产权变动、抵〈质〉押物价值减损、法定代表人变更、逃废债务、诉讼案件等)未及时报告和处理,造成信贷业务风险的。应给予警告直至开除处分( ⅹ ) 
 
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208、在网银业务办理中,农村信用社工作人员违规为非客户本人开办个人网上银行,造成资金损失的,给予其记大过处分。( ⅹ ) 
209、违反经济纠纷案件报告规定,有案不报,越权处理的,给予有关责任人员撤职至开除处分。(√) 
210、未履行岗位职责,违反贴现办理程序,对提交的银行承兑汇票真伪鉴定、手续审核、承兑申请人条件审查等风险环节审查不明、审核不严的,或未按规定进行审查和审核即签注审查和审核意见,造成资金损失的。除承担赔偿或追回资金损失责任外,还应给予有关责任人员警告至记大过处分;情节严重的,给予降级(职)至开除处分。(√) 
211、在人事管理中发现重要业务岗位或重要管理岗位员工有不良行为,没有及时采取调整控制措施的。给予有关责任人员记大过至开除处分。(√) 
212、案件直接责任人是指农村信用社从业人员独立实施或共同实施,或与外部人员合伙实施侵犯本机构或本机构客户资金、财产、权益行为的涉嫌违法犯罪人;因故意或过失,不履行或不正确履行自己的职责,对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违纪违规人员。(√) 
213、营业期间擅离职守,形成无人临柜的,给予有关责任人员警告处分。( ⅹ ) 214、以本单位名义或利用工作之便,借用客户资金供本人或他人使用,形成经营风险或经济纠纷案件的,应给予有关责任人开除处分。(√) 
215、对被动发现案件,以及反复发生同质同类案件的,严格按照“一案四问责”和“上追两级”的要求落实责任追究。(√) 
216、对因故意导致发生案件,或因过失、不尽职导致发生重大案件的直接责任人员,在核清违法违规事实后,按规定程序,一律解除劳动合同;涉嫌违法犯罪的,无论金额大小,一律开除。(√) 
217、经济处罚是对违规违纪员工扣减级效收入,不包括赔偿经济损失。( ⅹ ) 218、违反规定借用、挪用本单位资金供本人或他人使用,资金数额超过3万元的,应给予开除处分。( √ ) 
219、在纪检监察部门对违规行为进行调查核实期间,被调查人所在单位不得批准其出国或者对其进行提拔和奖励,但可以调动。( ⅹ ) 
220、员工违规情节较轻且未造成经济损失或其他不良后果的,可以给予批评教育或经济处罚。因违规受到纪律处分的,应同时给予经济处罚,但不得以经济处罚等处理方式替代纪律处分。( √ )  
 
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208、在网银业务办理中,农村信用社工作人员违规为非客户本人开办个人网上银行,造成资金损失的,给予其记大过处分。( ⅹ ) 
209、违反经济纠纷案件报告规定,有案不报,越权处理的,给予有关责任人员撤职至开除处分。(√) 
210、未履行岗位职责,违反贴现办理程序,对提交的银行承兑汇票真伪鉴定、手续审核、承兑申请人条件审查等风险环节审查不明、审核不严的,或未按规定进行审查和审核即签注审查和审核意见,造成资金损失的。除承担赔偿或追回资金损失责任外,还应给予有关责任人员警告至记大过处分;情节严重的,给予降级(职)至开除处分。(√) 
211、在人事管理中发现重要业务岗位或重要管理岗位员工有不良行为,没有及时采取调整控制措施的。给予有关责任人员记大过至开除处分。(√) 
212、案件直接责任人是指农村信用社从业人员独立实施或共同实施,或与外部人员合伙实施侵犯本机构或本机构客户资金、财产、权益行为的涉嫌违法犯罪人;因故意或过失,不履行或不正确履行自己的职责,对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违纪违规人员。(√) 
213、营业期间擅离职守,形成无人临柜的,给予有关责任人员警告处分。( ⅹ ) 214、以本单位名义或利用工作之便,借用客户资金供本人或他人使用,形成经营风险或经济纠纷案件的,应给予有关责任人开除处分。(√) 
215、对被动发现案件,以及反复发生同质同类案件的,严格按照“一案四问责”和“上追两级”的要求落实责任追究。(√) 
216、对因故意导致发生案件,或因过失、不尽职导致发生重大案件的直接责任人员,在核清违法违规事实后,按规定程序,一律解除劳动合同;涉嫌违法犯罪的,无论金额大小,一律开除。(√) 
217、经济处罚是对违规违纪员工扣减级效收入,不包括赔偿经济损失。( ⅹ ) 218、违反规定借用、挪用本单位资金供本人或他人使用,资金数额超过3万元的,应给予开除处分。( √ ) 
219、在纪检监察部门对违规行为进行调查核实期间,被调查人所在单位不得批准其出国或者对其进行提拔和奖励,但可以调动。( ⅹ ) 
220、员工违规情节较轻且未造成经济损失或其他不良后果的,可以给予批评教育或经济处罚。因违规受到纪律处分的,应同时给予经济处罚,但不得以经济处罚等处理方式替代纪律处分。( √ )  
 
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