交易事件识别方法、装置、处理器及电子设备与流程

专利2025-07-28  29


本申请涉及金融科技,具体而言,涉及一种交易事件识别方法、装置、处理器及电子设备。


背景技术:

1、现有技术中,在识别交易事件时,主要通过人工方式对相关数据进行收集、统计和检测。然而,通过人工方式对交易事件的识别和检测,不仅工作效率低下,更是容易错报漏报,进而导致交易事件的识别准确性较低的技术问题。

2、针对上述相关技术中存在交易事件的识别准确性较低的问题,目前尚未提出有效的解决方案。


技术实现思路

1、本申请的主要目的在于提供一种交易事件识别方法、装置、处理器及电子设备,以解决相关技术中交易事件的处理效率较低的问题。

2、为了实现上述目的,根据本申请的一个方面,提供了一种交易事件识别方法。该方法包括:获取待识别的交易事件所关联的客户行为信息、客户持仓信息、交易行为信息;从客户行为信息中确定出第一可疑特征、从客户持仓信息中确定出第二可疑特征、以及从交易行为信息中确定出第三可疑特征;根据第一可疑特征、第二可疑特征和第三可疑特征的可疑特征组合,确定出交易事件的事件类型。

3、为了实现上述目的,根据本申请的另一方面,提供了一种交易事件识别装置。该装置包括:获取单元,用于获取待识别的交易事件所关联的客户行为信息、客户持仓信息、交易行为信息;第一确定单元,用于从客户行为信息中确定出第一可疑特征、从客户持仓信息中确定出第二可疑特征、以及从交易行为信息中确定出第三可疑特征;第二确定单元,用于根据第一可疑特征、第二可疑特征和第三可疑特征的可疑特征组合,确定出交易事件的事件类型。

4、可选地,在本申请实施例提供的交易事件识别装置中,第二确定单元包括:第一确定模块,用于在可疑特征组合属于目标可疑类型的特征组合的情况下,确定交易事件为目标可疑类型的可疑交易事件;第二确定模块,用于在可疑特征组合不属于目标可疑类型的特征组合的情况下,确定交易事件为正常交易事件。

5、可选地,在本申请实施例提供的交易事件识别装置中,第一确定模块,用于包括:第一获取子模块,用于获取第一组合类型的多个第一特征组合,其中,第一特征组合为客户行为信息的可疑特征、客户持仓信息的可疑特征、交易行为信息的可疑特征的交集组合,目标可疑类型的特征组合包括多个第一特征组合;第一确定子模块,用于在从多个第一特征组合中确定出与可疑特征组合匹配的、第一可疑类型的第一特征组合的情况下,确定交易事件为第一可疑类型的可疑交易事件,其中,目标可疑类型包括第一可疑类型。

6、可选地,在本申请实施例提供的交易事件识别装置中,第一确定模块包括:第二获取子模块,用于获取第二组合类型的多个第二特征组合,其中,第二特征组合为客户行为信息的可疑特征、客户持仓信息的可疑特征、交易行为信息的可疑特征的并集组合,目标可疑类型的特征组合包括多个第二特征组合;第二确定子模块,用于在从多个第二特征组合中确定出与可疑特征组合匹配的、第二可疑类型的第二特征组合的情况下,确定交易事件为第二可疑类型的可疑交易事件,其中,目标可疑类型包括第二可疑类型。

7、可选地,在本申请实施例提供的交易事件识别装置中,第一确定单元包括:第一获取模块,用于从客户行为信息中确定出符合第一预设规则的异常客户行为信息,获取异常客户行为信息匹配的第一可疑特征;第一确定单元包括:第二获取模块,用于从客户持仓信息中确定出符合第二预设规则的异常持仓行为信息,获取异常持仓行为信息匹配的第二可疑特征;第一确定单元包括:第三获取模块,用于从交易行为信息中确定出符合第三预设规则的异常交易行为信息,获取异常交易行为信息匹配的第三可疑特征。

8、可选地,在本申请实施例提供的交易事件识别装置中,装置还包括:生成模块,用于在确定出交易事件的事件类型之后,根据可疑特征组合和事件类型,生成交易事件的识别报告,并将识别报告发送至业务人员,其中,业务人员根据对识别报告的识别结果,对交易事件进行与识别结果匹配的事件处理。

9、通过本申请,通过对交易事件所关联的客户行为信息、客户持仓信息、交易行为信息进行可疑特征提取,再根据确定出的第一可疑特征、第二可疑特征和第三可疑特征的可疑特征组合,匹配确定出交易事件的事件类型,进而达到了通过综合更加全面、完整的多个维度上的可疑特征对交易时间进行识别、检测的目的,从而实现了提高交易事件的识别准确性的技术效果。



技术特征:

1.一种交易事件识别方法,其特征在于,包括:

2.根据权利要求1所述的方法,其特征在于,所述根据所述第一可疑特征、所述第二可疑特征和所述第三可疑特征的可疑特征组合,确定出所述交易事件的事件类型包括:

3.根据权利要求2所述的方法,其特征在于,所述在所述可疑特征组合属于目标可疑类型的特征组合的情况下,确定所述交易事件为所述目标可疑类型的可疑交易事件包括:

4.根据权利要求2所述的方法,其特征在于,所述在所述可疑特征组合属于目标可疑类型的特征组合的情况下,确定所述交易事件为所述目标可疑类型的可疑交易事件包括:

5.根据权利要求1至4任一项所述的方法,其特征在于,

6.根据权利要求1至4任一项所述的方法,其特征在于,在所述确定出所述交易事件的事件类型之后,所述方法还包括:

7.一种交易事件识别装置,其特征在于,包括:

8.根据权利要求7所述的装置,其特征在于,所述第二确定单元包括:

9.一种处理器,其特征在于,所述处理器用于运行程序,其中,所述程序运行时执行权利要求1至6中任意一项所述的方法。

10.一种电子设备,其特征在于,包括一个或多个处理器和存储器,所述存储器用于存储一个或多个程序,其中,当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行时,使得所述一个或多个处理器实现权利要求1至6中任意一项所述的方法。


技术总结
本申请公开了一种交易事件识别方法、装置、处理器及电子设备。本申请涉及金融科技技术领域,该方法包括:获取待识别的交易事件所关联的客户行为信息、客户持仓信息、交易行为信息;从客户行为信息中确定出第一可疑特征、从客户持仓信息中确定出第二可疑特征、以及从交易行为信息中确定出第三可疑特征;根据第一可疑特征、第二可疑特征和第三可疑特征的可疑特征组合,确定出交易事件的事件类型。通过本申请,解决了相关技术中交易事件识别的准确性较低的问题。

技术研发人员:徐荣裕,于锡璋,胡利刚
受保护的技术使用者:中国工商银行股份有限公司
技术研发日:
技术公布日:2024/6/26
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