账务核算记账方法、装置、设备及介质与流程

专利2025-10-06  1


本申请涉及计算机,尤其涉及一种账务核算记账方法、装置、设备及介质。


背景技术:

1、在银行的原贷款核心系统中,核算主要是指对贷款业务的本金、利息、费用等进行计算、核对和记账的操作。然而,在原贷款核心系统中,核算和业务之间耦合度较高,当原贷款核心系统中的核算环节出现异常,可能会导致相关业务无法正常执行,比如,当无法计算客户的应计利息时,可能会导致客户不能及时处理还款业务。因此,可以将核算记账剥离出原贷款核心系统,并可以单独成立核算系统,以减少核算和业务之间的耦合度。

2、在单独成立核算系统之后,如何将贷款业务及其衍生业务(比如银行承兑汇票业务、贴现业务等)中本金、利息、罚息、欠息等进行核算记账,是很重要的。


技术实现思路

1、本申请提供一种账务核算记账方法、装置、设备及介质,以至少在一定程度上解决相关技术中的技术问题之一。本申请的技术方案如下:

2、根据本申请实施例的第一方面,提供一种账务核算记账方法,包括:响应于目标业务模块中的目标业务因交易产生交易流水,获取所述目标业务所属的产品类别、对应的记账场景编码和账务信息;其中,所述记账场景编码用于指示对应的记账场景;所述账务信息包括至少一个业务交易金额对象;根据所述目标业务模块、所述产品类别和所述记账场景编码,从所述至少一个业务交易金额对象中确定所述目标业务所需核算记账的至少一个目标对象;针对任一所述目标对象,获取所述目标对象对应的第一规则;按照所述对应的第一规则对所述目标对象对应的金额进行处理,并根据处理后的金额,生成交易流水明细;将所述交易流水明细发送至所述核算系统,以通过所述核算系统对所述目标业务的目标对象进行记账。

3、根据本申请实施例的第二方面,提供了一种账务核算记账装置,包括:

4、第一获取模块,用于响应于目标业务模块中的目标业务因交易产生交易流水,获取所述目标业务所属的产品类别、对应的记账场景编码和账务信息;其中,所述记账场景编码用于指示对应的记账场景;所述账务信息包括至少一个业务交易金额对象;

5、确定模块,用于根据所述目标业务模块、所述产品类别和所述记账场景编码,从所述至少一个业务交易金额对象中确定所述目标业务所需核算记账的至少一个目标对象;

6、第二获取模块,用于针对任一所述目标对象,获取所述目标对象对应的第一规则;

7、处理模块,用于按照所述对应的第一规则对所述目标对象对应的金额进行处理,并根据处理后的金额,生成交易流水明细;

8、发送模块,用于将所述交易流水明细发送至所述核算系统,以通过所述核算系统对所述目标业务的目标对象进行记账。

9、根据本申请实施例的第三方面,提供一种电子设备,包括:处理器;用于存储所述处理器可执行指令的存储器;其中,所述处理器被配置为执行所述指令,以实现如本申请第一方面实施例所述的账务核算记账方法。

10、根据本申请实施例的第四方面,提供一种计算机可读存储介质,当所述计算机可读存储介质中的指令由电子设备的处理器执行时,使得电子设备能够执行如本申请第一方面实施例所述的账务核算记账方法。

11、根据本申请实施例的第五方面,提供一种计算机程序产品,包括:计算机程序,所述计算机程序被处理器执行时实现如本申请第一方面实施例所述的账务核算记账方法。

12、本申请的实施例提供的技术方案至少带来以下有益效果:

13、响应于目标业务模块中的目标业务因交易产生交易流水,获取目标业务所属的产品类别、对应的记账场景编码和账务信息;其中,账务信息包括至少一个业务交易金额对象;根据目标业务模块、产品类别和记账场景编码,从至少一个业务交易金额对象中确定目标业务所需核算记账的至少一个目标对象;针对任一目标对象,获取目标对象对应的第一规则;按照对应的第一规则对目标对象对应的金额进行处理,并根据处理后的金额,生成交易流水明细;将交易流水明细发送至核算系统,以通过核算系统对目标业务的目标对象进行记账。由此,无需依赖核算系统,仅需要基于目标业务所属的目标业务模块、产品类别和记账场景编码,便可以自动确定目标业务中需要核算记账的目标对象,并自动生成目标对象的交易流水明细。

14、应当理解的是,以上的一般描述和后文的细节描述仅是示例性和解释性的,并不能限制本申请。



技术特征:

1.一种账务核算记账方法,其特征在于,所述方法包括:

2.根据权利要求1所述的方法,其特征在于,所述根据所述目标业务模块、所述产品类别和所述记账场景编码,从所述至少一个业务交易金额对象中确定所述目标业务所需核算记账的至少一个目标对象,包括:

3.根据权利要求2所述的方法,其特征在于,所述账务信息包括任一所述业务交易金额对象对应的金额;

4.根据权利要求3所述的方法,其特征在于,在所述确定所述第一业务交易金额对象为第二核算记账对象之后,所述方法还包括:

5.根据权利要求4所述的方法,其特征在于,所述根据所述第二核算记账对象对应的金额和所述目标交易余额对象在所述业务交易余额表中的余额,更新所述业务交易余额表中所述目标交易余额对象对应的余额,包括:

6.根据权利要求5所述的方法,其特征在于,所述根据处理后的所述第二核算记账对象对应的金额和所述目标交易余额对象在所述业务交易余额表中的余额,更新所述业务交易余额表中所述目标交易余额对象对应的余额,包括:

7.根据权利要求2所述的方法,其特征在于,所述针对任一所述目标对象,获取所述目标对象对应的第一规则,包括:

8.根据权利要求7所述的方法,其特征在于,所述第三标签包括红蓝字标志;

9.根据权利要求7所述的方法,其特征在于,所述第三标签包括金额使用次数标志;

10.根据权利要求2-9中任一所述的方法,其特征在于,所述账务信息包括所述目标业务对应的产品号,以及各所述业务交易金额对象对应的交易对手信息、交易机构、交易币种、摘要;

11.一种账务核算记账装置,其特征在于,所述装置包括:

12.一种电子设备,其特征在于,包括:存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序,其特征在于,所述处理器执行所述计算机程序时实现如权利要求1-10中任一所述的方法。

13.一种计算机可读存储介质,其上存储有计算机程序,其特征在于,所述计算机程序被处理器执行时实现如权利要求1-10中任一所述的方法。


技术总结
本申请提出一种账务核算记账方法、装置、设备及介质,方法包括:响应于目标业务模块中的目标业务因交易产生交易流水,获取目标业务所属的产品类别、对应的记账场景编码和账务信息;根据目标业务模块、产品类别和记账场景编码,从至少一业务交易金额对象中确定目标业务所需核算记账的至少一个目标对象;针对任一目标对象,获取目标对象对应的第一规则;按照对应的第一规则对目标对象对应的金额进行处理,并根据处理后的金额,生成交易流水明细;将交易流水明细发送至核算系统,以通过核算系统对目标业务的目标对象进行记账。由此,无需依赖核算系统,便可以自动确定目标业务中需要核算记账的目标对象,并自动生成目标对象的交易流水明细。

技术研发人员:陈杜鹏
受保护的技术使用者:中电金信数字科技集团有限公司
技术研发日:
技术公布日:2024/6/26
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